Сегодня предлагаем к рассмотрению тему: "незаконные схемы кредитора с материнским капиталом". Мы постарались описать статью простым и понятным языком. Также статью комментирует квалифицированный юрист. Любые вопросы, вы можете задать после полного прочтения статьи, заполнив специальное поле после статьи.

Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом

Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу. Мошенничество с ипотекой Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным. Причем схем его осуществить достаточно много:

  • Составить фиктивный договор с подставными лицами на покупку жилища.
  • Составление договора с любым из сотрудников банка, который имеет право выдавать ипотечные кредиты.

В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество. Что делать? Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.

В редких случаях оно может быть заменено на штраф в 1 млн рублей.Самыми нашумевшими случаями мошенничества можно считать такие:

  • В Нижнем Новгороде рассматривалось дело одной гражданки, которая потратила материнский капитал на покупку дома. На первый взгляд, все было сделано в соответствии с законом.
    Но при тщательной проверке было выявлено, что строение не пригодно к проживанию: никаких коммуникаций, окон, дверей. В итоге суд признал сделку незаконной и обвинил женщину в нецелевом использовании средств.
    Приговорили ее к условному сроку. Такие решения принимают нечасто.
  • А вот в Кургане рассматривалось дело еще одной женщины, которой уже не так повезло. Женщину приговорили к тюремному заключению на полтора года и к компенсации выданного государством пособия.
    А все дело в том, что она подделала документы на погашение кредита в одной из фирм.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

Деньги были выплачены, но фирма оказалась подставной.Не во всех случаях удается раскрыть мошенничество с материнским капиталом. Проблемы квалификации мошенничества встречаются часто, но все же сомнительные схемы рано или поздно раскрываются, и наказание может быть куда тяжелее, чем в вышеприведенных случаях.
Все равно находятся те, кто обналичивает деньги, но эти случаи очень редки. Сознательных граждан много, и кто-то из них обязательно сообщит в соответствующие органы о том, что деньги ушли не по назначению.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).
  • Внутренние морские воды: определение понятия
  • Каковы правила безопасного обращения с оружием?
  • Продажа алкогольной продукции: правила, требования, ограничения
  • Государственная политика занятости. Создание новых рабочих мест.

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Только в договоре купли-продажи фигурирует не реальная цена дома в 50 000 рублей, а 453 000 рублей (размер капитала).

  • Продавец, который часто бывает подставным лицом, получает в течение двух месяцев деньги от ПФР и передает их агентству.
  • Из суммы капитала вычитается стоимость дома и комиссия агентства, остальные деньги передаются уже бывшему владельцу сертификата.
  • Дом остается в собственности бывшего владельца сертификата. Он оформляется в долевую собственность на всех членов семьи, как это и полагается законом.
  • Фирма может передать средства после перевода их ПФР или сразу после регистрации сделки купли-продажи. Понятно, что если деньги выдаются сразу, то это собственные средства фирмы, поэтому комиссионные в таком случае могут быть выше. Вообще, комиссия за такие сделки довольно большая.

Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

Наиболее часто используются следующие:

  • составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
  • договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.

В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет.

После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов. Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).

Ничего не подозревающий гражданин, заключает договор купли-продажи и дальше ждет перечисление денег из ПФР, чтобы после получить наличные. Только вот наличные ему никто отдавать не собирается.

Деньги ПФР переводит подставному продавцу, поэтому вся сумма материнского капитала оседает в руках мошенников. Предпринять неудачливый гражданин ничего не может, правда, в его собственности остается какой-нибудь полуразрушенный домик.
Мошеннические схемы могут выглядеть по-разному, это не единственный вариант развития событий. Помните, что при совершении обналичивании вы полагаетесь только на честность фирмы, которая вам помогает.

Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:

  • фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
  • покупка жилья по завышенной стоимости.

Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире.

ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.

Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости.

Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.
Читайте так же:  Могут ли мошенники зная паспортные данные и номер снилс взять кредит

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Схемы мошенничества с материнским капиталом Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.
Но такая процедура длительная, ведь необходимо собрать много документов, да и сам процесс требует много времени, поэтому многие матери идут на риск и обращаются за помощью к мошенникам. Величина их вознаграждения – это 70 % материнского капитала 2017 года. Обналичить средства можно двумя способами:

  • Фиктивно купить недвижимость.
  • Приобрести жилье по намерено завышенной стоимости.

Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить. Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене.
О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее. Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее. Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

Обман и мошенничество в не вполне здоровом обществе охватывают все сферы, в том числе охрану семьи, материнства и детства. У мошенников нет ни совести, ни элементарного понимания, что можно делать в этой жизни, а чего делать нельзя.

Одиннадцать лет назад 1 января 2007 г. со вступлением в силу Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», принятого 29 декабря 2006 г., в России стартовала программа материнского или семейного капитала. В 2007 г. семьи с двумя и большим количеством детей имели возможность пополнить бюджет на 250 тыс. рублей, к 2018 г. сумма выплат выросла до 453 026 рублей.

Эту субсидию, однако, запрещено пускать в наличный оборот. На всех этапах проводки средств разрешен исключительно безналичный расчет. Последние годы первичные операции с маткапиталом осуществляет Пенсионный фонд. Лишь небольшую часть капитала в размере 20 000 рублей молодая мама вправе получить наличными сразу после рождения второго ребёнка для покрытия срочных нужд.

Строго регламентированы сферы применения предоставленных государством денег. Их позволено потратить на приобретение (строительство) жилья или улучшение существующих жилищных условий, ими можно оплатить издержки, связанные с образованием ребенка. Мама может вложить их в собственные пенсионные накопления. С 2018 г. вводятся новые возможности вложения этих денег.

Когда на использование приличной суммы накладываются ограничения, то у некоторых мам возникает соблазн обойти запреты. Иногда к этому вынуждают жизненные обстоятельства. Одновременно появляется круг лиц, которые жаждут завладеть чужими деньгами. Разработчики программы государственной финансовой поддержки семей, сами того не желая, открыли новую сферу для обмана и мошенничества.

Начиная с 2010 г. аферы с материнским капиталом стали попадать в поле зрения правоохранителей. Наиболее распространенная квалификация правонарушений в этой области – мошенничество при получении социальных выплат (ст. 159.2 УК РФ). Из всего количества преступлений, попавших под эту статью, 80–90% – махинации именно с семейным капиталом.

Кстати, опыт зарубежных стран, в которых практикуется материальное стимулирование рождаемости и поддержка семей, говорит о том, что лучший способ профилактики правонарушений в этой сфере – выплаты ежемесячных пособий вместо разовой крупной выплаты.

3-й и последующие

€274 на троих €428 на четверых и т.д. по €154 на каждого нового члена семьи.

По €218 на третьего и каждого последующего

Длительность дотаций разная. В Великобритании родителям доплачивают до достижения ребенком 10 лет, во Франции и Германии платят до 3 лет. В Италии размер пособия малоимущим в разы больше, чем родителям со средним или высоким доходом. Крупные разовые выплаты предусмотрены в богатых арабских странах. К примеру, в Объединённых Арабских Эмиратах каждый новорождённый приносит родителям €60 000. Российский материнский капитал в пересчёте на евро – около 6,5 тысяч.

За 10 лет действия программы маткапитала придумано множество способов обмана государства или же выманивания этих средств у их законных обладателей.

Среди мошеннических схем с большим отрывом лидирует обналичивание денег, при котором матерям достаются копейки, а иногда не достаётся вообще ничего. Средства также попадают не по назначению вследствие незаконных действий или бездействия должностных лиц, их умудряются заполучать люди, не имеющие на то права.

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Fproafery.ru%2Fupload%2Fmedialibrary%2F0bf%2F0bf665c6df5d251931732d6c4eb03420

Материнский капитал чаще всего обналичивается через фиктивную покупку жилья. По предоставленным документам ПФР переводит деньги на лицевой счет того, кто выступает в качестве продавца, тот их снимает и полностью или частично передает владельцу сертификата, не выезжая при этом из «проданного» объекта. Уровень безопасности схемы увеличивается, если продавцами являются знакомые, а еще лучше родственники, однако такие сделки вполне может не пропустить Пенсионный фонд.

Широко распространено завышение стоимости покупаемого жилья или же приобретение зданий (помещений) с изначально низкой стоимостью за большие деньги. ПФ оплачивает предъявленный счет, родители получают от прежнего собственника разницу между указанной в документах и реально заплаченной суммой, но она, естественно, пристойная. Продавец, однако, может присвоить все средства себе, полагаясь на то, что распорядители сертификата, став участниками преступного сговора, не заявят в полицию. Продавец может не являться собственником жилья и тогда деньги тоже пропадут.

Читайте так же:  Основной отпуск когда положен отпуск

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Fproafery.hb.bizmrg.com%2Fmedialibrary%2F1e8%2F1e8dbe125855c6185914184342734434%2Fa2ce817232b5863dcc315d6fd1ffd70d

Разрешение погашать «детскими деньгами» заем на жилье создало почву для мошенничества с кредитами и ипотекой. Владелец сертификата оформляет ипотечный кредит и заключает фиктивный договор на покупку жилья. ПФР перечисляет заявленные средства банку, сотрудники банка за определенный «откат» выводят деньги из банковской системы, их получают родители.

С недавних пор стала практиковаться подделка свидетельства о рождении ребенка. По этому фиктивному документу ПФР выдает сертификат на получение семейного капитала. Его получатели или довольствуются безналичными средствами или проводят обналичивание по методикам, о которых рассказано выше.

Все реже, но в незаконные операции с материнским капиталом все таки включаются сотрудники Пенсионного фонда. Был случай, когда при строительстве дома служащие ПФР по договорённости с мамашей перечисляли средства «своим» строительным организациям. Деньги обналичивались через фиктивные чеки на приобретение материалов и выполнение строительных работ.

Последние 2 года средства материнского капитала похищались по накатанной ранее дорожке. Популярности афер способствует постепенное повышение размера материнского капитала. За 10 лет сумма выплаты увеличилась почти в два раза, правда, с 2018 года рост временно заморожен.

Осенью 2016 г. 41-летняя жительница с. Озерки, входящего в Старый Оскол, пыталась заполучить материнский капитал, предъявив в ПФР подложное свидетельство о рождении второго ребёнка. При получении сертификата была задержана полицейскими. За незавершенное правонарушение злоумышленница получила год исправительных работ и удержание 10% зарплаты в доход государства. Суд вынес столь мягкий приговор ввиду того, что женщина находится в сложном материальном положении и одна воспитывает сына-инвалида.

За такое же деяние в 2017 г. была задержана 35-летняя жительница Левашинского района Дагестана. Аферу с маткапиталом она провернула еще в 2011 г. Злоумышленникам не стоит забывать, что срок исковой давности по статье «Мошенничество» составляет 10 лет.

Весной 2017 г. распорядительница маткапитала из Пучежа Ивановской области, подавая документы в ПФР, завысила стоимость покупаемого жилья. Управление пенсионного фонда на погашение займа для приобретения комнаты в общежитии перевело кредитному кооперативу 450 тыс. рублей. Реально же уплаченная сумма составляла 155 тыс. рублей. Разницу мошенница получила в виде налички, а вместе с ней 2 года заключения условно с испытательным сроком 1 год.

В Омске государственную помощь для поддержки семей похищала преступная группа из 7 человек. По газетным объявлениям они искали мам, нуждающихся в наличных деньгах, убеждали их подписать фальшивые бумаги на ипотеку и направляли их в ПФ. Маткапитал переводился на счет частной компании. Обманутые женщины получали лишь малую его часть. Мошенники же обогатились на 53 миллиона рублей.

Семья жителя Сальского района Ростовской области, получив сертификат, купила участок в посёлке Кермек, заплатив за него 100 тыс. рублей. ПФ же получил счет на гораздо большую сумму, что позволило покупателю получить часть маткапитала наличными. Он задержан полицией, возбуждено уголовное дело.

В Братске три женщины, одна из которых риелтор, для получения государственной детской помощи оформили фиктивные договора на покупку дома и участка земли. Радовались полученным средствам, однако, недолго. В первых числах января сего года Братский городской суд приговорил мошенниц к лишению свободы условно. Сроки отбывания наказания колеблются от 1 года 10 месяцев до трех лет. Испытательный срок варьирует в пределах 2–3 лет.

С присоединением к России Крыма инфекция незаконных сделок в сфере материнского капитала поразила и эту территорию. Этому способствовало и то, что до 2014 года уровень жизни на полуострове объективно был ниже, чем в среднем по России.

Как и в остальной России, основным правонарушением является обналичка выделяемых федеральным бюджетом денег. Аналогичен превалирующий механизм – фиктивная купля-продажа жилья. За такую услугу «юридические» компании и физлица запрашивают от 40 до 150 тыс. рублей, не давая при этом гарантии, что махинация пройдет безнаказанно. Уголовное дело по факту мошенничества с маткапиталом было возбуждено уже в 2015 г. Через год количество таких дел увеличилось до 8. В прошлом году заведено 6 уголовных дел.

Дома или участки для ложных сделок женщины нередко выбирают далеко от полуострова. Жительнице Джанкойского района, например, приглянулось жилье в Пензенской области, жительница Красноперекопска возжелала дом и оформила фиктивный заем под его строительство в республике Марий Эл. Для обеих афера закончилась двумя годами лишения свободы условно. В первом случае суд смягчил приговор испытательным сроком такой же продолжительности.

Мама, проживающая в Советском районе, обналичивала семейный капитал, фиктивно продав свою квартиру гражданскому мужу, а затем выкупив ее назад.

Работники одного из потребительских кооперативов, получив сертификаты на материнский капитал и обналичив средства, всю сумму присваивали себе, оставляя мам не солоно хлебавши. Против циничных мошенников возбуждено сразу несколько уголовных дел.

Российское государство проводит политику поддержания семьи и стимулирования рождаемости в стране, давно переживающей демографический кризис. Действия мошенников с кредитами и обналичкой маткапитала серьёзно подрывают престиж государства и лишают женщин возможности полноценно воспользоваться поддержкой властей. Информационно-аналитический портал Проаферы Ру рекомендует мамам использовать средства материнского капитала только законным способом и не связываться с проходимцами, для которых криминальная нажива важнее чужого достатка и семейного счастья.

Как думаете ждать нам этого или нет?

Размер материнского капитала подлежит периодической индексации, в 2017 году он составит 453 026 рублей, но, согласно статье 12 №444-ФЗ, данная сумма будет заморожена до 1 января 2020 года.

Наличные деньги семьи не получают, использовать сертификат на материнский капитал можно только целевым образом без выдачи средств на руки. Но можно встретить фирмы, которые предлагают займы под капитал и даже его обналичивание. Вот и разберемся с такими предложениями. Он кого они исходят, законна ли выдача займа под сертификат, сам механизм и специфика такого кредитования.

Читайте так же:  Задачи на испытательный срок инженеру

О реальности получения обычного займа под материнский капитал

Граждане, которые желают получить заем под маткапитал, стандартно видят эту схему так: они обращаются в фирму, передают ей сертификат в залог и получают за это наличные с условием возвращения с начисленными процентами. Именно так работает стандартный залоговый кредит в банке, только банки принимают в залог недвижимость, реже автомобили заемщиков. С сертификатом на материнский капитал получить заем именно таким образом невозможно.

Для чего кредитной компании нужен залог? Чтобы в случае неуплаты заемщиком кредита продать этот залог и обеспечить тем самым возвратность средств. А что сможет сделать кредитная организация, если залогом является сертификат? Вообще ничего. Сертификат невозможно продать, а использовать его может только тот, кто его получил (конкретная семья). И то, использовать законно можно только на покупку недвижимости.

Так что, на классические схемы даже рассчитывать не стоит.

Невозможно прийти в фирму, отдать сертификат и получить деньги, пусть и в виде займа.

Эта бумага является ценной только для семьи , для кредитной организации — это просто бумажка, не имеющая никакой ценности. Соответственно, и кредита под ее залог не получить.

Если вы позвоните по объявлению, в котором вам обещают срочный займ под материнский капитал, вы сразу поймете, что это далеко не простая сделка. Это целая схема обхождения действующего законодательства. И все равно все будет вертеться вокруг приобретения недвижимости. По сути, вам предложат даже не заем, а обналичивание материнского капитала. То есть нельзя прийти, отдать в залог сертификат и получить наличные.

Какой заем реально получить под материнский капитал?

Есть вполне законная схема по выдаче займа под маткапитал. Она совершенно не такая, какой ее представляют большинство граждан, которых интересует подобный вопрос. Выдачей займов занимаются агентства недвижимости, микрофинансовые организации и другие компании финансового типа.

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=http%3A%2F%2Fpravila-deneg.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F%25D0%25B7%25D0%25B0%25D0%25B9%25D0%25BC%25D1%258B-%25D0%25BF%25D0%25BE%25D0%25B4-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D1%2581%25D0%25B5%25D1%2580%25D1%2582%25D0%25B8%25D1%2584%25D0%25B8%25D0%25BA%25D0%25B0%25D1%2582-%25D1%2580%25D0%25B8%25D1%2581.2

В чем вся соль подобных сделок?

В чем суть такого займа? Займ действительно выдается, но он неразрывно связан с реальным желанием использовать сертификат для покупки недвижимости. Процесс покупки жилья с использованием капитала сильно затянут, так как ПФР переводит деньги продавцу недвижимости в течение двух месяцев (именно ПФР регулирует все вопросы, связанные с капиталом, проверяет юридическую чистоту сделки, переводит деньги).

Многих продавцов не устраивают такие долгие сроки, поэтому покупатель берет в фирме займ под материнский капитал. Но это не деньги на руки: фирма за счет собственных средств рассчитывается с продавцом, а сам кредит погашается после того, как ПФР переведет деньги.

Проще говоря, схема выглядит так:

  1. Покупатель находит жилье, которое желает приобрести на материнский капитал.
  2. Он обращается в фирму, заключает с ней договор.
  3. Сделка проходит регистрацию в Росреестре.
  4. После фирма сразу передает продавцу сумму капитала, с покупателем заключается договор займа.
  5. Покупатель несет документы на регистрацию в ПФР.
  6. В течение двух месяцев ПФР переводит деньги фирме, которая выдала заем.
  7. После этого заем считается погашенным.

Как видно, ни о какой выдачи наличных речи нет. Это и есть классический займ под материнский капитал, который предлагают многочисленные фирмы и агентства недвижимости.

Суть в том, что фирма оставляет себе часть средств маткапитала. Обычно комиссия за выдачу такого займа составляет 30000-50000 рублей. То есть, если капитал равен 453 000 рублей, а комиссия равна 50 000 рублей, то фирма переводит продавцу не всю сумму капитала, а только 403 000 рублей. ПФР же, после, переводит всю сумму — 453 000 рублей, которые полностью будут принадлежать фирме.

Все остальные схемы не будут являться законными займами. Если при использовании различных махинаций владелец сертификата получает наличные, то это уже будет не заем, а именно обналичивание.

Если вы решили обналичить средства материнского капитала, вы должны понимать, что это незаконные действия. В случае выявления факта мошеннических действий вы можете получить судимость. Применимая для этого деяния статья — 159.2 УК РФ Мошенничество при получении выплат пособий, максимальное наказание — 10 лет заключения. Кроме того, вас обяжут вернуть государству деньги. Так что, сто раз подумайте, прежде чем обращаться к фирмам, которые предлагают обналичивание.

Такие фирмы также обычно скрываются под объявлениями «Займы под материнские капитал». Указать в объявлении о факте обналичивания они не могут, так как это незаконные действия, поэтому используют формулировку «Займ».

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=http%3A%2F%2Fpravila-deneg.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F%25D0%25B7%25D0%25B0%25D0%25B9%25D0%25BC%25D1%258B-%25D0%25BF%25D0%25BE%25D0%25B4-%25D0%25BC%25D0%25B0%25D1%2582%25D0%25B5%25D1%2580%25D0%25B8%25D0%25BD%25D1%2581%25D0%25BA%25D0%25B8%25D0%25B9-%25D1%2581%25D0%25B5%25D1%2580%25D1%2582%25D0%25B8%25D1%2584%25D0%25B8%25D0%25BA%25D0%25B0%25D1%2582-%25D1%2580%25D0%25B8%25D1%2581.1

Все видели такие объявления?

Как работает классическая схема обналичивания:

  1. Фирма, которой часто выступает агентство недвижимости, находит далеко за городом объект жилой недвижимости с невысоким ценником. Например, в 50 000 рублей. Порой эти дома уже оформлены на граждан, приближенных к агентству-фирме.
  2. Проходит стандартный процесс приобретения такой недвижимости с применением сертификата на материнский капитал. Только в договоре купли-продажи фигурирует не реальная цена дома в 50 000 рублей, а 453 000 рублей (размер капитала).
  3. Продавец, который часто бывает подставным лицом, получает в течение двух месяцев деньги от ПФР и передает их агентству.
  4. Из суммы капитала вычитается стоимость дома и комиссия агентства, остальные деньги передаются уже бывшему владельцу сертификата.
  5. Дом остается в собственности бывшего владельца сертификата. Он оформляется в долевую собственность на всех членов семьи, как это и полагается законом.

Фирма может передать средства после перевода их ПФР или сразу после регистрации сделки купли-продажи. Понятно, что если деньги выдаются сразу, то это собственные средства фирмы, поэтому комиссионные в таком случае могут быть выше. Вообще, комиссия за такие сделки довольно большая. Посредник может взять до 30-50% от номинала капитала и даже больше.

Читайте так же:  Рак кожи симптомы, признаки и фото

Что получит гражданин по факту? Если капитал равен 453 000 рублей, а дом стоит 50 000 рублей, то обналичиваться будет сумма в 403 000 рублей. Если комиссия составляет 50%, то фирма-посредник заберет себе 203 000 рублей, и точно такую же сумму получит на руки бывший владелец сертификата.

В этой сфере деятельности фигурирует много мошеннических фирм, которые занимаются обманом граждан. Они обналичивают капитал, но полученные средства гражданам не отдают.

Стандартно мошенническое обналчивание проходит тем же методом, что и указанное выше. Ничего не подозревающий гражданин, заключает договор купли-продажи и дальше ждет перечисление денег из ПФР, чтобы после получить наличные. Только вот наличные ему никто отдавать не собирается. Деньги ПФР переводит подставному продавцу, поэтому вся сумма материнского капитала оседает в руках мошенников. Предпринять неудачливый гражданин ничего не может, правда, в его собственности остается какой-нибудь полуразрушенный домик.

Мошеннические схемы могут выглядеть по-разному, это не единственный вариант развития событий. Помните, что при совершении обналичивании вы полагаетесь только на честность фирмы, которая вам помогает.

Законно ли обналичивание материнского капитала: уголовная ответственность


Статья успешно украдена с сайта rtown. ru

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Frtown.ru%2Fuploads%2Fposts%2F2019-01%2F15475089671ce7feff664d5c83f3487710c70b13e46esize696463038ssl1

Самая распространенная статья расходов, которой манипулируют мошенники, – это улучшение жилищных условий. Здесь предусматривается покупка готового или строительство нового жилья.

В этом случае владелец сертификата совершает фиктивную покупку квадратных метров у своих родственников или знакомых, а после перечисления ПФ положенной суммы продавец возвращает «покупателю» его наличность. Также раскрыты схемы договоров купли-продажи по завышенной стоимости или непригодного к жилью помещения.

В желании быстро обогатиться некоторые недобропорядочные граждане прибегают к фальсификации документа о рождении второго ребенка. Получив заветный сертификат, они либо используют его по прямому назначению (на приобретение жилья, на собственную пенсию или реабилитацию ребенка-инвалида), либо стремятся перевести в наличность и потратить на свое усмотрение.

Незаконно стараются распорядиться сертификатом и те, кто был лишен родительских прав до реализации средств из маткапитала.

К еще одному виду мошенничества следует отнести продажу несуществующего дома или квартиры с последующей перепродажей. В таких схемах задействуют специально созданные агентства или риэлторские фирмы, которые имеют на этом свой процент.

Данная схема работает даже с привлечением ипотечных займов. Хотя в этом случае владелица семейного капитала получает около половины суммы, но и на такой вариант некоторые женщины согласны.

Тем, у кого возникло желание или намерение обойти систему и незаконно получить наличные деньги из средств материнского капитала, стоит напомнить, что такие действия попадают под статью 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» и предусматривают наказание в виде штрафа или лишения свободы.

Судебная практика уже неоднократно сталкивалась с указанными нарушениями и все уличенные мошенники были наказаны.

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Frtown.ru%2Fuploads%2Fposts%2F2019-01%2F1547508969220170316matkap1esize646322038ssl1

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

В Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Frtown.ru%2Fuploads%2Fposts%2F2019-01%2F1547508970340-1esize696466038ssl1

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Читайте так же:  Кому достанется ребенок после развода

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Так, Федеральным законом от 29.11.2012 № 207-ФЗ в Уголовный кодекс РФ с 1 января 2013 года введена статья 159.2, предусматривающая уголовную ответственность за мошенничество при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат.

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом proxy?url=https%3A%2F%2Frtown.ru%2Fuploads%2Fposts%2F2019-01%2F15475089724kapital-1024x589-1024x589esize696400038ssl1

↑ УК РФ, Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат. Уголовная ответственность за материнский капитал

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

При этом указывается не только особая сфера совершения мошеннических действий (социальное обеспечение), но и конкретизирован способ совершения таких действий по сравнению с общим составом: такие деяния совершаются путем предоставления ложных и (или) недостоверных сведений, а также путем умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат.

↑ Обман при получении сертификата может не засчитаться

Сам факт незаконного получения государственного сертификата на материнский (семейный) капитал не является основанием для привлечения к уголовной ответственности по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ.

Лишь при обращении в соответствующий орган Пенсионного фонда с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала, используя незаконно полученный сертификат как средство обмана, можно говорить о покушении на хищение при получении субсидии.

Оконченным данное преступление будет с момента перечисления денежных средств из бюджета Пенсионного фонда на счета владельца сертификата или кредитной организации, либо на счета указанные владельцем сертификата.

↑ Действия за которые предусмотрена уголовная ответственность

Итак, следующие действия могут трактоваться как уголовная ответственность за материнский капитал:

предоставление заведомо ложных сведений о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
намеренное сокрытие информации от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение материнского капитала;
предоставление фальшивых, недействительных, подложных документов при получении и распоряжении маткапиталом;
вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений;
приобретение жилья, не предназначенного для проживания;
намеренное завышение цены на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.


Статья успешно украдена с сайта rtown. ru

Изображение - Незаконные схемы кредитора с материнским капиталом 4895665
Автор статьи: Анжелика Порохина

Здравствуйте. Меня зовут Анжелика. Я уже более 7 лет работаю юристом. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести как можно доступнее всю требуемую информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.9 проголосовавших: 7

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here